В Челябинске у многодетной матери заблокировали все банковские счета. Это произошло после того, как она по просьбе родителей собрала деньги на новогодние подарки для двух школьных классов. На её карту за два дня поступило более 50 тысяч рублей от множества людей. Что необходимо делать, чтобы счёт не заблокировали, Авторадио рассказал юрист Владимир Тарасов:
"Мы собираем, там, на подарок от многих физических лиц денежные средства. Банк считает это подозрительным, потому что не понимает, за счет чего присылаются денежные средства. Всегда нужно объяснять причину платежа. В назначении обязательно нужно указывать - в счет новогоднего подарка. Банк может действительно заблокировать и не восстановить счет. Это позволяет 115-ФЗ. В таких случаях, к сожалению, ничего не поделаешь, приходится открывать счет в банке. Чтобы разблокировали счет - необходимо обратиться в банк, при этом предоставив объяснение платежа по каждой транзакции. То есть, если, допустим, скинулись там 10 человек - все эти 10 человек должны предоставить объяснительную со своей подписью, что они отправляли денежные средства на подарок такому-то человеку, а данное лицо - являлся просто покупателем этого подарка. Как правило, когда блокируется по 115-ФЗ - направляют ссылку, где можно оставить обращение и объяснить происхождение любого платежа".
Добавлю, заморозка операций следует при обнаружении типичных схем, например, регулярных поступлений от множества лиц или резкого отклонения от привычной финансовой активности клиента.
Свежие комментарии