Российские банки обязаны следовать закону о противодействии легализации доходов, в связи с чем в банковских приложениях автоматически анализируют поле «сообщение получателю». Об этом напомнил юрист Александр Хаминский в разговоре с агентством «Прайм». В 2024 году доля блокируемых из-за комментариев операций составила около 37%.
При этом большинство блокировок происходит именно из-за упоминаний возможной коммерческой деятельности.
В стоп-лист комментариев должны войти: оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать перевод как коммерческий. В целом, чтобы действительно избежать проблем, при переводе с карты на карту поле «сообщение получателю» лучше не заполнять совсем, советует эксперт.
Банк может заблокировать перевод из-за комментария
Понравилась статья? Подпишитесь на канал, чтобы быть в курсе самых интересных материалов
Подписаться
Свежие комментарии